Vous voulez enfin savoir où vous en êtes ? Finarka accompagne les parisiens avec un bilan patrimonial complet, gratuit et sans engagement, réalisé par un conseiller indépendant, en visio. On sécurise d’abord vos revenus et vos proches, puis on optimise et on fait fructifier ce que vous avez déjà.
+350 Personnes accompagnées à ce jour
À Paris, le patrimoine se joue d'abord sur l'immobilier : des prix parmi les plus élevés de France, une résidence principale qui pèse souvent l'essentiel du patrimoine, et une pierre qui immobilise des capitaux tout en générant une fiscalité lourde, entre taxe foncière et IFI. La population parisienne concentre par ailleurs beaucoup de cadres supérieurs, de professions libérales et de dirigeants, avec des revenus élevés fortement fiscalisés et une capacité d'épargne réelle qui mérite d'être structurée plutôt que laissée sur des livrets. C'est un profil type où l'optimisation fiscale et la diversification hors immobilier font la différence, à condition d'avoir d'abord sécurisé revenus et prévoyance.
Ce contexte pèse directement sur vos arbitrages le bilan sert à objectiver tout cela, puis à hiérarchiser les bons leviers.
Il répond à deux questions que l’on se pose rarement à froid. Que se passerait-il, financièrement, si vous ne pouviez plus travailler ou en cas de décès ? Et votre épargne dort-elle sur des supports mal adaptés à vos objectifs ?
| Sans bilan | Avec votre bilan Finarka |
|---|---|
| Des revenus non protégés en cas d’arrêt de travail ou de décès | Une protection calibrée sur vos besoins réels et ceux de vos proches |
| Aucune optimisation fiscale | Une optimisation adaptée à votre situation, aujourd’hui et demain |
| Une épargne trop prudente qui dort | Des investissements alignés sur votre objectif de rendement |
| Des contrats actuels jamais réexaminés | Une optimisation de l’ensemble de vos placements existants |
En deux temps, gratuitement et sans engagement.
Un échange au cours duquel votre conseiller réunit les informations utiles (avis d’imposition, relevés de placements, crédits, contrats de prévoyance et de retraite) et analyse votre situation. Il commence par votre protection en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, puis passe à votre retraite, votre patrimoine, votre fiscalité et votre transmission.
Un second rendez-vous où vous recevez une synthèse écrite et des préconisations concrètes, classées par priorité : les protections à renforcer d’abord, les placements à optimiser ensuite. À l’issue, vous restez entièrement libre de la suite.
Le détail complet, se trouve sur notre page bilan patrimonial.
Pas besoin d’agence en bas de chez vous. Votre bilan se fait en visio, avec un expert dédié : vous choisissez votre créneau, vous restez chez vous, et les documents se partagent en direct pendant l’échange. C’est plus souple qu’un rendez-vous en agence, et cela vous donne accès au même niveau d’expertise que vous soyez à Paris ou ailleurs en Île-de-France.
Si vous préférez un rendez-vous en présentiel, dites-le-nous à la réservation.
Un conseil réellement indépendant. Finarka est un courtier en assurance orienté conseil, immatriculé à l’ORIAS. Pas de gamme maison à vous imposer : nous partons de vos objectifs et comparons les solutions du marché. Notre fondateur a exercé comme Agent général d’assurance sous mandat A2P avant de choisir l’indépendance, il sait exactement ce que cela change.
La sécurité avant la performance. Beaucoup de conseillers ne regardent que les placements. Nous vérifions d’abord que vos revenus et vos proches sont protégés.
Gratuit, sans engagement. Le bilan ne vous coûte rien et ne vous engage à rien.
Avant même votre rendez-vous, notre simulateur gratuit vous donne un tableau de bord personnalisé : une estimation de votre patrimoine projeté dans le temps, une répartition d’épargne adaptée à votre profil et une estimation de l’impôt que vous pourriez économiser. Ces projections sont indicatives et non contractuelles ; votre conseiller les affine ensuite avec vous.
Finarka intervient à Paris, en Île-de-France et partout en France.
Voir aussi notre page complète sur le bilan patrimonial.
Chez Finarka, le bilan se fait en visio avec un conseiller indépendant dédié, sans déplacement. Vous réservez le créneau qui vous convient et l’échange se tient depuis chez vous. Un rendez-vous en présentiel reste possible sur demande.
Oui, gratuit et sans engagement, quelle que soit votre ville. Vous n’avancez rien et vous restez libre de ne pas donner suite.
Il n’y a pas de seuil. Le bilan est même particulièrement utile quand on construit son patrimoine, et pour les indépendants, dont la protection sociale mérite souvent d’être renforcée.
Un conseiller Finarka, courtier en assurance immatriculé à l’ORIAS et membre du CNCEF. Notre indépendance nous permet de comparer les solutions du marché plutôt que de vous vendre une gamme maison.
Vos avis d’imposition, vos relevés de placements, les tableaux d’amortissement de vos crédits, vos contrats de prévoyance et de retraite et vos éventuels actes de donation. Notre checklist téléchargeable vous guide.
