"Le cabinet N°1 en gestion de patrimoine en France"

Cabinet N°1 de gestionnaires patrimoniaux

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Moins de 5 minutes par mois

Passez moins de 5 minutes par mois pour consulter la performance

A partir d'une capacité d'épargne de 100€/mois

Meme si vous disposez d'un capital inférieur à 10K€

Professionnel membre du CNCEF

*La caisse national des conseillers en gestion de patrimoine

Professionnel immatriculé ORIAS

Date d'enregistrement de la certification : 01-12-2023

Bilan patrimonial

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N'ayez plus l'impression de louper des opportunités

Générez des revenus passifs pour plus tard

Préparez votre retraite dès maintenant

Construisez un VRAI patrimoine financier

Ne laissez plus votre épargne dormir

Les différents piliers pour s'enrichir en faisant travailler son épargne

Votre argent est entrain de dormir sur vos livrets sans que vous sachiez où et comment l'investir mais vous savez que des solutions existent

1.

Investir en immobilier locatif papier

Le plus important levier de richesse

Le générateur du plus grand nombre de millionnaires

Défiscaliser une partie de vos investissements.

Générez en moyenne 10,3% de performance annuelles

2.

Investir en bourse

Un levier multiplicateur avec des investissements passifs

Des portefeuilles qui s'adaptent aux marchés.

Gardez votre argent disponible quand vous souhaitez

Choisissez quand vous souhaitez verser

3.

Investir en Private equity

Le nouvel "El dorado" des riches

Le plus gros levier de performance de la décennie

Une rentabilité prévue pour savoir combien vous gagnerez

› Une durée limité et déterminée au début

Pourquoi investir sur ces 3 piliers ?

Construire un patrimoine solide ne repose jamais sur un seul levier. Les investisseurs qui traversent les cycles ne misent pas sur un placement: ils orchestrent une stratégie. Trois moteurs, trois logiques complémentaires, une même ambition : faire travailler votre capital là où l'économie crée réellement de la valeur.

Pourquoi investir dans la pierre papier cette année ?

Investir dans l'immobilier sans acheter d'appartement, sans gérer de locataire et sans bloquer tout votre capital : c'est la promesse de la pierre papier. En achetant des parts de SCPI, vous devenez propriétaire d'une fraction d'un vaste patrimoine immobilier (bureaux, commerces, santé, logistique) réparti partout en France et en Europe. Contrairement à l'investissement locatif en direct, qui mobilise un budget important et une gestion chronophage, la pierre papier mutualise tout: le risque, les locataires, les loyers. Vous percevez des revenus réguliers, généralement chaque trimestre, pendant qu'une société de gestion s'occupe de l'ensemble. Un ticket d'entrée accessible, la diversification d'un institutionnel, et la possibilité d'investir au comptant, à crédit ou au sein d'une assurance-vie. La force de la pierre, sans le poids de la pierre.

La bourse : la puissance des marchés, à portée de tous.

Là où l'immobilier ancre, la bourse propulse. Les marchés financiers créez ce que peu d'actifs permettent : la liquidité, la diversification mondiale et la performance composée du temps long. Un portefeuille d'ETF logé dans un PEA, c'est s'exposer à la croissance des plus grandes entreprises de la planète, avec une fiscalité allégée après cinq ans. Investir en bourse, ce n'est pas spéculer. C'est capter, année après année, la création de richesse de l'économie réelle.

Le private equity: l'accès à l'économie de demain.

Longtemps réservé aux grandes institutions, le private equity s'ouvre désormais aux particuliers. C'est l'investissement dans des entreprises non cotées, en pleine croissance, avant qu'elles n'atteignent leur pleine valeur. Une classe d'actifs décorrélée des marchés cotés, qui finance l'innovation, la transmission, le développement industriel. Le ticket d'entrée d'une élite patrimoniale, qui combine potentiel de performance élevé et horizon long.

La vraie stratégie, c'est la combinaison.

La pierre pour la stabilité. La bourse pour la liquidité et la croissance. Le private equity pour la surperformance. Diversifier, ce n'est pas diviser ses chances, c'est multiplier ses moteurs et lisser les cycles. C'est exactement le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine : construire l'allocation qui vous correspond, et faire de votre capital un patrimoine qui dure. C'est pour cela qu'il faut etre aidé et accompagné pour déterminer les meilleurs leviers adaptés à votre situation.

la fiscalité en immobilier papier

Les revenus de vos SCPI sont imposés comme des revenus fonciers : ajoutés à vos autres revenus, ils suivent le barème progressif de l'impôt sur le revenu, majorés de 17,2 % de prélèvements sociaux. Plusieurs leviers permettent toutefois d'alléger cette fiscalité, comme les SCPI européennes ou la détention via une assurance-vie.

Les avantages et inconvénients

Avantages :

- Les SCPI européennes échappent souvent à l'impôt sur le revenu français

- Détention possible en assurance-vie pour lisser la fiscalité
- Intérêts d'emprunt déductibles en cas d'achat à crédit

Inconvenients :

- Revenus imposés au barème, jusqu'à 45 % selon votre tranche
- Prélèvements sociaux de 17,2 % qui s'ajoutent à l'impôt
- Parts intégrées à l'assiette de l'IFI

La fiscalité en Bourse

En compte-titres, vos dividendes et plus-values sont soumis à la « flat tax » de 31,4 % depuis 2026. Mais en logeant vos titres dans un PEA, vous bénéficiez d'une exonération totale d'impôt sur le revenu après 5 ans de détention : seuls les prélèvements sociaux restent dus. Le choix de l'enveloppe fait toute la différence.

Les avantages et inconvénients

Avantages :

- PEA : exonération d'impôt sur le revenu après 5 ans de détention
- Une imposition simple et connue d'avance avec la flat tax
- Option possible pour le barème progressif si votre tranche est basse

Inconvenients :

- Flat tax portée à 31,4 % depuis 2026 (contre 30 % auparavant)
- PEA plafonné à 150 000 € et limité aux actions européennes
- Prélèvements sociaux dus même au sein du PEA

La fiscalité en Private Equity

Pour compenser le risque, l'investissement non coté bénéficie d'une fiscalité attractive. Via des fonds comme les FCPR ou FPCI, vos plus-values sont exonérées d'impôt sur le revenu après 5 ans de conservation : seuls les prélèvements sociaux s'appliquent. Certains dispositifs permettent même une réduction d'impôt dès la souscription.

Les avantages et inconvénients

Avantages :

- Plus-values exonérées d'impôt sur le revenu après 5 ans (FCPR/FPCI)
- Réduction d'impôt à l'entrée possible avec certains fonds
- Parts généralement exonérées d'IFI

Inconvenients :

- Avantage conditionné à une conservation de 5 ans minimum
- Prélèvements sociaux (18,6 %) toujours dus sur les gains
- Perte de l'avantage fiscal en cas de cession anticipée

Mais avant ça, souhaitez-vous réellement continuer de perdre 5,7%/an?

Votre argent est entrain de dormir sur vos livrets sans que vous sachiez où et comment l'investir mais vous savez que des solutions existent

Les différents piliers pour s'enrichir en faisant travailler son épargne

Votre argent est entrain de dormir sur vos livrets sans que vous sachiez où et comment l'investir mais vous savez que des solutions existe

1.

Investir en immobilier locatif papier

Le plus important levier de richesse

Le générateur du plus grand nombre de millionnaires

Défiscaliser une partie de vos investissements

Générez en moyenne 10,3% de performance annuelles

2.

Investir en bourse

Un levier multiplicateur avec des investissements passifs

Des portefeuilles qui s'adaptent aux marchés

Gardez votre argent disponible quand vous souhaitez

Choisissez quand vous souhaitez verser

3.

Investir en Private equity

Le plus gros levier de performance de la décennie

Une durée limité et déterminée au début

Une rentabilité prévue pour savoir combien vous gagnerez

Des investissements responsables dans des PME

Pourquoi Investir sur ces 3 piliers ?

Construire un patrimoine solide ne repose jamais sur un seul levier. Les investisseurs qui traversent les cycles ne misent pas sur un placement : ils orchestrent une stratégie. Trois moteurs, trois logiques complémentaires, une même ambition : faire travailler votre capital là où l'économie crée réellement de la valeur.

Pourquoi investir dans la pierre papier cette année ?


Investir dans l'immobilier sans acheter d'appartement, sans gérer de locataire et sans bloquer tout votre capital : c'est la promesse de la pierre papier. En achetant des parts de SCPI, vous devenez propriétaire d'une fraction d'un vaste patrimoine immobilier (bureaux, commerces, santé, logistique) réparti partout en France et en Europe.Contrairement à l'investissement locatif en direct, qui mobilise un budget important et une gestion chronophage, la pierre papier mutualise tout : le risque, les locataires, les loyers. Vous percevez des revenus réguliers, généralement chaque trimestre, pendant qu'une société de gestion s'occupe de l'ensemble. Un ticket d'entrée accessible, la diversification d'un institutionnel, et la possibilité d'investir au comptant, à crédit ou au sein d'une assurance-vie. La force de la pierre, sans le poids de la pierre.

La bourse : la puissance des marchés, à portée de tous.

Là où l'immobilier ancre, la bourse propulse. Les marchés financiers offrent ce que peu d'actifs permettent : la liquidité, la diversification mondiale et la performance composée du temps long. Un portefeuille d'ETF logé dans un PEA, c'est s'exposer à la croissance des plus grandes entreprises de la planète, avec une fiscalité allégée après cinq ans. Investir en bourse, ce n'est pas spéculer. C'est capter, année après année, la création de richesse de l'économie réelle.

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Longtemps réservé aux grandes institutions, le private equity s'ouvre désormais aux particuliers. C'est l'investissement dans des entreprises non cotées, en pleine croissance, avant qu'elles n'atteignent leur pleine valeur. Une classe d'actifs décorrélée des marchés cotés, qui finance l'innovation, la transmission, le développement industriel. Le ticket d'entrée d'une élite patrimoniale, qui combine potentiel de performance élevé et horizon long.

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Mais avant ça, souhaitez-vous réellement continuer de perdre 5,7%/an ?

Exemple : Capital de 10000€ sur le livret A face à un placement de 8,2%/an c'est -570€/an

Etre accompagné par un expert Finarka

Obtenir un plan 100% sur-mesure pour ne négliger aucune opportunité

Avoir une projection de son épargne dans 5, 10 et 15ans avec ses placements financiers

Gagnez plus sans efforts, votre expert se charge de vous tenir informé chaque années de vos performances

Débutez sans connaissance, votre expert s'occupe de divertifier vos investissements pour toujours performer.

Accédez à des stratégies d'investissement à mettre en place dès maintenant pour commencer à investir

En restant seul avec votre banque

Ne pas savoir où aller et sauter d'opportunités à opportunités sans plan

72%

Des "solos investisseurs" perdent de l'argent à terme

Vous perdez de l'argent dû à votre banquier qui vous prélève que des frais

2.3%

De rentabilité annuel moyen car vous n'y accordez pas de temps

Vous continuez d'investir sur le livret A car vous préférez rien faire que de faire des erreurs

En restant seul avec votre banque

Ne pas savoir où aller et sauter d'opportunités à opportunités sans plan

72%

Des "solos investisseurs" perdent de l'argent à terme

Vous perdez de l'argent dû à votre banquier qui vous prélève que des frais

2.9%

De rentabilité annuel moyen car vous n'y accordez pas de temps

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Investir dans différents leviers mais lesquelles ?

Tou ces leviers financiers ont des avantages considérables avec des rendements importants . Cependant, on ne peut pas conseiller d'investir en immobilier quand votre objectif est de financer les études de vos enfants, on ne peut pas conseiller d'investir en private equity si vous avez 20k€ de côté à 80ans ? C'est pour cela qu'il faut etre aidé et accompagné pour déterminer les meilleurs leviers adaptés à votre situation.

Ce que vous allez obtenir grâce à une stratégie diversifiée ?

-> Un plan d'investissement 100% personnalisé adapté à vos revenus, votre épargne et vos objectifs

->Une projection chiffrée sur 5, 10 et 20ans avec des placements financiers

->Des stratégies d'investissement à mettre en place immédiatement pour commencer à investir

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Atteignez vos objectifs plus rapidement.

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Alexis Witte est le plus jeune agent général d'AXA de France

+90 familles et cadres accompagnés

Spécialiste des stratégies d'investissements simple et intelligente pour avoir le plus de résultats sur le long terme sans se prendre la tête. Aujourd'hui Alexis est le fondateur de Finarka, un collectif qui regrtupe plusieurs expers de différentes thématiques liées a l'investissement pour aider un maximum de Français à sécuriser leur avenir financier.

Certifications réglementaires

Habilitations réglementaires requises pour l'exercice du conseil en gestion de patrimoine en France 🇫🇷

Inscription ORIAS, Certification AMF, Chambre professionnelle, Responsabilité civile, Suivi de satisfaction

Des places limitées

Le ler rendez-vous offert est disponible uniquement pour 5 profils/semaine dû au temps limité pour chacun de nos experts

Ce que pensent nos membres de leur programme

Nous mettons tout en oeuvre pour satisfaire chacun de nos clients afin de leur offrir la meilleure expérience possible.

Les questions fréquentes

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) coordonne l’ensemble de vos décisions patrimoniales : placements financiers, immobilier, fiscalité, retraite, transmission. À la différence d’un conseiller bancaire ou d’un courtier, il ne traite pas un produit isolé — il construit une stratégie globale dans laquelle chaque décision renforce les autres. C’est un rôle d’architecte, pas de vendeur.

Il n’y a pas de seuil strict, mais l’accompagnement en gestion de patrimoine est généralement pertinent à partir de 50 k€ d’actifs hors résidence principale, en présence d’événements structurants (cession, héritage, expatriation, préparation de retraite) ou d’une capacité d’épargne stable ≥300 €/mois.

La 1re consultation est offerte sur Scrooge Finance, sans engagement. Au-delà, la rémunération prend plusieurs formes : honoraires (forfait ou taux horaire, généralement entre 180 € et 300 € HT/h), frais de gestion sur les produits placés (0,5 à 2 % selon les supports), ou une combinaison des deux. Dans tous les cas, le mode de rémunération vous est communiqué de manière transparente avant toute collaboration — c’est une obligation réglementaire.mise en ligne.
En 8 questions, notre plateforme vous met en relation avec le profil le plus adapté à votre situation, en
présentiel près de chez vous ou en visioconférence partout en France.

Tous nos conseillers sont vérifiés à 5 niveaux avant d’intégrer la plateforme : (1) inscription ORIAS active, (2) certification AMF valide, (3) adhésion à une chambre professionnelle reconnue (CNCEF, CNCGP…), (4) responsabilité civile professionnelle, (5) suivi continu de la satisfaction client. Un conseiller dont la note moyenne descend sous 4/5 est suspendu de la plateforme.

La 1re consultation étant gratuite et sans engagement, vous pouvez interrompre le processus à tout moment. Si vous souhaitez changer de conseiller après plusieurs RDV, contactez notre équipe : nous vous proposons un nouveau matching adapté. Vous gardez la main à chaque étape.

Vos réponses au formulaire servent uniquement à identifier le conseiller adapté. Aucune donnée n’est revendue. Vous gardez la main : tant que vous n’avez pas validé un conseiller, personne ne vous contacte. Hébergement en France, conformité RGPD, chiffrement TLS bout-en-bout. Le conseiller n’a jamais accès à vos comptes bancaires via Scrooge.

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Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) coordonne l’ensemble de vos décisions patrimoniales : placements financiers, immobilier, fiscalité, retraite, transmission. À la différence d’un conseiller bancaire ou d’un courtier, il ne traite pas un produit isolé — il construit une stratégie globale dans laquelle chaque décision renforce les autres. C’est un rôle d’architecte, pas de vendeur.

Il n’y a pas de seuil strict, mais l’accompagnement en gestion de patrimoine est généralement pertinent à partir de 50 k€ d’actifs hors résidence principale, en présence d’événements structurants (cession, héritage, expatriation, préparation de retraite) ou d’une capacité d’épargne stable ≥300 €/mois.

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